基金理财-挑选主动型基金

一、挑选主动型基金的指标
1、基金经理要经历过完成的牛熊周期,这个周期一般是7年左右。
2、担任基金经理期间投资年华收益率大于15%。
3、基金经理在现任基金任职时间大于3年。
4、基金经理管理的基金数量不大于7只,毕竟每个人精力有限。
5、基金规模大于20亿小于100亿,但规模不是越大越好,基金界存在双十协定,即一只基金持有一家上市公司市值不得超过基金资产净值的10%,同一基金管理人旗下基金合计持有一家上市公司股份不得超过该公司股份的10%。对于规模越大的主动型基金来说,基金经理需要挑选的股票数量越多,精力被分散后,有业绩变差的风险。
二、如何挑选适合自己的主动型基金
1、基金的长期年化收益率是否让你满意,如果一只主动型基金的长期年化收益率能够在20%左右,就已经非常优秀了。
2、基金的风险你能否承受,基金的风险可以通过四个指标评判:资产配置情况、行业集中度、持仓集中度、最大回撤率
资产配置情况:如果股票类资产的占比越高,基金的波动也会越明显;
行业集中度:每个基金经理都有属于自己的行业偏好,这类集中在特定几个行业的基金,波动往往也会非常明显;
持仓集中度:持仓集中度主要是指基金中前十大股票的占比,比如一只基金前十大股票持仓占比为53.44%,那它的持股集中度就是53.44%。基金持股集中度高,单个股票的涨跌对基金整体的收益影响较大,基金的波动会更加明显,持有的感觉往往不太好。
最大回撤率:最大回撤率是指在同一段时间内,基金下跌的最大幅度,可以很好的代表基金的抗风险能力。比如一只基金在过去一年里,从1元上涨到1.5元,接着下跌到1元,最后上涨到2元,那它的最大回撤率:(1/1.5-1)*100%=33.3%,回撤率越小,对抗下跌的能力更强。
三、如何投资主动型基金
1、如果选择一次性投入,最好选择购买3-5只分散风险,降低自己中途出局的概率。
2、中证全指,是由整个A股市场的股票组成的指数,可以用来代表整个A股市场的情况。我们可以根据中证全指的指数温度,来得出目前股市的估值情况。
具体买卖策略:
1)当中证全指的指数温度在0-20时,买入资产的80%-100%。
2)当中证全指的指数温度在20-40时,买入资产的60%-80%。
3)当中证全指的指数温度在40-60时,买入资产的20%-40%。
4)当中证全指的指数温度在60-80时,不买入主动型基金。
5)当中证全指的指数温度在80-100时,卖出主动型基金。

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