基金理财-筛选指数基金

一、指数基金的分类,常见的指数基金,可以按两个维度进行分类。
1、第一个维度:按指数基金是否通吃各行各业,把它们分为宽基指数基金和行业指数基金

1)指数基金在挑选股票时,并不限制在特定行业,而是覆盖各行各业,这就属于宽基指数基金。像沪深300、上证50、中证500、恒生指数、标准普尔500、纳斯达克100等就属于宽基指数。

2)有些指数基金在挑选股票时,只投资某个行业,这就属于行业指数基金。比如代消费行业的上证消费80、中证消费指数;代表医疗行业的中证医疗指数;代表白酒行业的中证白酒指数等等。

2、第二个维度:按指数基金按复制方式,可以分为完全复制型指数基金和增强型指数基金。
1)完全复制型指数基金,顾名思义就是完全复制目标指数所包含的所有成分股,照葫芦画钮,追求的是,获得和跟踪指数持平的收益;

2)增强型指数基金,除了复制目标指数外,基金经理还加入自己的一些主观投资,追求超过跟踪的指数的收益。

二、选基金的三步骤
1、确定想要投资的指数:选择指数基金的本质,就是选择指数。指数本身没有好坏之分,只有合适与否。对于大部分投资者来说,选择一个代表性强、主流的指数即可,只要指数本身是长期向上,就可以纳入投资范围。

2、精选靠谱的基金公司:基金公司的实力,对指数基金的表现,起着至关重要的作用。公司规模是一个重要的衡吕标准,目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都不可小觑,低于1000亿的就可以暂时不考虑啦。

3、锁定指数基金:筛选的指标主要有四个:跟踪误差率、基金规模、成立年限及費用成本。
1)跟踪误差率,这个指标要低于同行平均水平,而且越低越好。误差率低,说明基金运作水平高,误差风险也更小些。
2)基金规模不宜过小。因为规模较小的指数基金,说明购买的人比较少流动性就比较差。流动性就是指,是否能顺利地卖出或者买入基金。
3)成立年限,小于1年的不要考虑,好选择超过3年的。
4)費用成本,当然是越低越好。基金的费用,包括管理费、托管费、申购费、赎回费。场内基金无论是管理费或交易费,都远低于场外基金。

三、大盘指数
1、单一依照大盘指数判断高低,这种方法不靠谱,因为指数是长期向上的。比如在90年代,恒生指数大部分时候只有几千点,而现在,几乎已经不可能跌到1万点以下了。

四、指数基筛选
1、第一步,确定想要投资的指数,以优秀的上证50为例。

基金公司排名
2、第二步,通过查询天天基金网,选出规模超千亿的基金公司。登录“天天基金网”,在首页点击“基金公司”,往下拉,就能看到基金公司排名列表。这里有国内所有基金公司的排名。从排名来看,目前国内的基金公司超过160家,基金规模上千亿的总共有45家。

基金公司排名表
3、第三步,接下来,找出这45家基金公司旗下,追踪上证50这个指数的基金,并对比筛选。以页面搜索到的10只指数基金为例。

上证50
4、第四步,排除增强指数基金,以及跟踪标的不是上证50指数的指数基金。

上证50增强
5、第五步,剩下的基金,查看每只基金的管理公司,与刚刚排名前45的基金公司配对,只要在名单里就可以留下进入下一步。
6、第六步,经过和45家千亿级公司的对比查找,剩余的6只基金都符合基金公司规模大于1000亿的要求。
7、第七步,对比指标,前面说过筛选的指标主要有四个:跟踪误差率、基金规模、成立年限及費用成本。这些在天天基金网里面都可以找到。

对比指标

总结:一般而言,成立时间长、规模大的基金更稳定,但相应的费率也会高一些;规模小一些的费率会低,但稳定性略差一我们很难找到一个各方面都最优的选择,因此综合比较,选择一个相对较好的即可。他们都是跟踪同一只指数的,不需要太过纠结一定要买到最好的那个。

© 版权声明
THE END
喜欢就支持一下吧
点赞0 分享
评论 抢沙发
头像
欢迎您留下宝贵的见解!
提交
头像

昵称

取消
昵称表情代码图片